살며생각하며

베네수엘라 디폴트[채무불이행]가 미치는 영향

세계 최고의 원유 매장국인 베네수엘라가 결국 디폴트 위기에 빠졌습니다. S&P는 베네수엘라 신용 등급을 사실상의 디폴트로 보고 D등급인 선택적 디폴트로 강등하였습니다. 웬만하면 국가가 디폴트 되는 경우는 잘 일어나지 않지만 세계 최대 원유 매장국이 디폴트를 당한다는 것은 의미심장한 일이 아닐 수 없습니다. 그러면 베네수엘라가 국가 부도를 맞을 때 세계 나라들에는 어떤 영향을 받을 것입니까? 

첫째는 원유 생산에 미치는 영향입니다. 우리도 경험해 보았지만 국가가 부도를 맞으면 치솟는 금리로 멀정한 기업들도 쓰러진다는 사실을 기억해야 합니다. 빚이 없는 개인이나 기업이 드문 것처럼 돈을 구하지 못하면 원유 생산과 관련된 관련된 기업들도 생산 능력을 상실할 수도 있습니다. 생산 능력에 타격을 받으면 베네수엘라로 들어와야 할 외화는 더욱 적어지고 국가는 살림살이가 더더욱 힘들어 질 것입니다. 

둘째는 베네수엘라에 돈을 빌려 준 나라들이 돈을 받을 길이 없다는 것입니다. 예를 들어 브라질은 수출보증기금 형식으로 50억 달러의 차관을 제공하였는데 받을 수 있을지 모르겠습니다.  중국과 러시아도 많은 돈을 빌려 주었지만 이런 상황에서는 돈 받기가 어려울 것입니다. 중국과 러시아가 채무 조정에 나서고 있지만 베네수엘라 채무의 18%에 해당할 뿐 대부분의 채권은 중남미 국가들이 가지고 있습니다. 이처럼 한 나라의 디폴트는 다른 나라의 건실한 재정까지 부실해 지게 만들 수 있습니다. 

셋째는 원유가에 미치는 영향입니다. 산유국들의 감산 약속으로 가뜩이나 기름 값이 오르고 있는데, 베네수엘라의 원유 생산이 적어지면 세계 기름 값이 더 올라갈 가능성이 많습니다. 실제로 베네수엘라는 205만 배럴을 생산하였지만 최근 195만 배럴로 생산량이 떨어졌습니다. 

넷째는 베네수엘라 국채에 투자한 금융계입니다. 둘째와 겹치는 부분이 있지만 국제적인 금융 기관들이 수많은 돈을 채권에 투자한다는 것은 잘 알려진 사실입니다. 그러나 국가가 이 지경이 되면 금리는 치솟고[실제 하락] 나중에 베네수엘라 국채를 가진 사람들은 휴지 조각 이 될 수도 있습니다. 

지금 베네수엘라 국민들의 삶은 말이 아닙니다. 개나 고양이를 잡아 먹는 일은 이미 예사이고 제대로 먹지를 못하여 국민들의 체중은 평균 8키로가 줄었다고 합니다. 식량만이 아니라 의약품까지 부족하여 아픈 사람들의 고통은 일반인들보다 더 합니다.

만기가 되어 돌아오는 채권을 갚지 못하는 일은 세계 투자자들에게는 대 재앙이 될지도 모릅니다. 이미 만기가 되어 돌아온 4억 2천만 달러는 갚지를 못하고 있으며 앞으로 계속 돌아오는 만기 채권도 동일한 결과를 맞을 것입니다. 이러한 일로 소송도 줄을 이을 것이며 몇 년간 홍역을 치루게 될 것입니다.

지금 세계 금융 시장은 거미줄처럼 서로 얽혀 있으며 한 나라의 부도가 미칠 파급 효과가 어느 정도가 될지 정확히 알기는 어렵습니다. 베네수엘라의 디폴트가 도미노 식으로 다른 디폴트를 일으키면서 세계 경제 붕괴를 가져올 것입니까? 그 정도는 아니라고 할 수 있겠지만 우리가 염두에 두어야 하는 것은 오랜 저금리 정책으로 세계는 지금 부채 더미에 올라 있다는 것입니다.

게다가 경제 위기를 극복한다는 구실로 나라들은 수 많은 돈을 찍어왔습니다. 사람들은 빚이 얼마나 무서운지를 잊은지 오래 입니다. 개인도 기업도 국가도 모두 부채 위에 운영되고 있습니다. 그 결과 주식도 부동산도 채권도 모두 거품입니다. 

역사는 모든 거품은 반드시 터진다는 진리를 알려 줍니다. 그러나 사람들은 역사로부터 배우지 못하고 있는 것 같습니다. 당장에 수익이 난다면 무슨 위험이라도 불 나방처럼 뛰어 듭니다. 이번 베네수엘라의 위기가 한 나라의 디폴트로 파급되는 영향이 작기를 바라지만, 어쩌면 우리는 대단히 위험한 시대를 살아가고 있는지 모릅니다. 

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